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防范非法集资,你需要知道这些

发布时间:2023年06月26日 来源:财务科转 阅读次数:

  近年来,以区块链、虚拟货币、预付费等为名的集资骗局层出不穷,让人们防不胜防,非法集资案件俨然成为扰乱社会正常经济秩序的一颗毒瘤。所以,学习非法集资的相关内容,了解它的表现手法和表现形式非常必要。下面,请大家一起来学习防范非法集资的相关知识吧。

  什么是非法集资?

  根据《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

  非法集资的套路

  编造虚假项目:非法集资者编造产业园、投资养老、投资股权上市当股东、炒币等项目吸引眼球,并且针对受众年龄,“推出”适合他们心理需求的项目,将其牢牢“套住”。

  花重金宣传:非法集资者会重点装点公司门面、邀请社会名流站台宣传、编造政府支持的谎言,夸大项目的面积、规模和盈利,营造一种项目可观,公司实力雄厚的假象。

  承诺高额回报:编造一夜暴富的神话,许诺投资者高额回报。通常,在集资初期,非法集资者往往会以小利引诱,按时足额承诺本息,吸引参与人投入更多资金。

  非法集资的四大特征

  1非法性

  未经有关部门依法批住或者借用合法经营的形式吸收资金。

  2公开性

  通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

  3利诱性

  承诺在一定期限内以货币、实物、股权.期权等方式给以远高于正常标准的回报。

  4社会性

  向社会公众及不特定对象吸收资金。

  那么,如何有效防范非法集资?

  记住一句口诀“四看三思等一夜”

  四看:

  一看合法性,除了查看集资机构的企业营业执照,还要看是否取得了相关金融牌照或经金融管理部门批准;

  二看宣传内容,看清楚宣传内容中是否含有或者暗示“高收益”“0风险”“稳赚不赔”等内容;

  三看经营模式,有没有实体的经营场所。核查项目的真实性和资金的流向,以及获取利润的方式;

  四看参与主体,是否只是面向单—或者特定群体。

  三思:

  —思自己是否真正了解该产品及市场行情;

  二思产品是否符合市场规律;

  三思自己是否具备抗风险的能力。

  等一夜:

  我们在做重要的决定的时候都需要给自己一段时间冷静的思考,权衡利弊。投资也是一样的,千万不能头脑一热做出冲动的投资决策。在遇到相关的集资宣传时,拖延一个晚上再决定。先征求家人和朋友的建议。不要盲目被高额回报诱惑。

  遇到非法集资怎么办?

  谨记“天上不会掉馅饼”,“一夜暴富”都是陷阱。高额返利不可信,一定要理性选择正规的投资渠道进行投资。若遭遇到涉众型经济犯罪行为,一定要第—时间与警方联系。

  非法集资套路深,

  大家一定要谨记,

  不盲目追求高收益;

  提升金融素养,

  远离非法集资,

  守护美好生活。


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